基金開箱
2023/09/25
買精品當傳家寶？試試投資精品基金！開箱精品基金
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(本文章為百達投顧行銷資訊，2023年09月)
如何掌握疫後復甦？從觀光旅遊業熱絡和精品買氣活躍就能看出復甦商機。百達投顧表示，父母為子女打造長達20年以上的教育基金投資，可以利用長期投資的優勢， 選擇百達-精選品牌（基金之配息來源可能為本金），由於投資標的聚焦在歷久不衰的知名品牌，比起直接擁有精品包當作傳家寶，若是投資本基金， 每一次消費既是支持自己喜愛的品牌，也是為自己的投資創造獲利，還能教育小朋友理財觀，一舉數得。
2023年旅遊旺！中國於8月宣布團客解禁，開放總計138國，包括日、韓、美、澳等國；得益於疫情限制措施解除、 海外旅行需求激增，台灣出國人數今年７月單月突破123萬人次，較去年同期成長12倍。 瑞士百達精選品牌策略團隊表示，旅遊、奢侈品、美容等次主題都受惠於觀光旅遊，第三季有望加速整體復甦。
時隔3年半，自2020年中國暫停所有出入境旅遊，中國文化及旅遊部8月10日宣布，恢復第三波出境團體旅遊名單，包括了日本和韓國， 以及英、美、德國及澳洲等78國，若再加上先前開放的名單，已開放130多個國家， 「陸客爆買」潮可望重現。
交通部觀光局統計指出，2023年累計國人出國人數已達616萬人次，7月單月已突破123萬人次，較去年同期10萬人次成長12倍， 相較6月113萬人次足足多10萬人，顯示國人在疫情期間著實悶壞了，恰逢暑假旅遊旺季，國人最愛出國目的地第一名為日本， 中國、泰國、韓國、越南、香港緊追其後。
得益於觀光復甦，百達-精選品牌策略投資於6大次主題，包括奢侈品、旅遊、運動、食品及飲料、美容、休閒等，投資範疇鎖定大型高端品牌、高毛利、定價能力高的類股，也多是投資在家長日常生活中都了解的觀光旅遊與消費品牌。
有別於部份消費主題基金，投資著重在經營銷售通路為主的企業，本基金特別重視價值不易消逝、擁有定價能力的高端品牌。 例如全球三大精品集團的LVMH（旗下擁有路易威登、軒尼詩、Christian Dior、Fendi、Rimowa）、歷峰集團 （旗下擁有卡地亞、伯爵表、萬寶龍、Dunhill等）與開雲集團（Gucci、BV等），或是高端精品象徵的愛馬仕，以及高級運動服飾Lululemon。 一般消費基金可能會看見的亞馬遜、阿里巴巴與SEA（蝦皮購物之母公司）則不在本基金投資範疇內。
瑞士百達資產管理認為，符合高端品牌定義者所需提供的價值非同一般，包含提供產品差異化、購物體驗、品牌誠信、營運卓越， 近幾年更要能夠完成良好的數位整合，才能夠創造出品牌價值。根據瑞士百達資產管理的研究，全球4萬家上市公司中， 符合本基金定義的精選品牌企業僅約120檔。
許多家長對精品基金的想像，可能以名牌包、高級服飾為主。百達投顧指出，隨著消費者輪廓轉變， 現在精品基金也重視在消費的差異化體驗，願意提昇自己的健康，享受美好人生。
隨著千禧世代與Z世代成為消費主力， 差異化體驗與美好人生可以帶來更多的消費價值。由於新世代家長替子女準備教育金，亦可藉由觀察這年輕下一代， 特別喜歡透過社群媒體展示獨特體驗，像是參與同儕在飯店舉行的高檔派對、日常穿搭選擇運動潮流品牌、熱愛出國旅遊打卡等。
追逐美好人生已是新世代不可或缺的趨勢，如運動風潮、美妝保養等，每個人都希望活得更好，而部分品牌鼓勵讓消費者成為更好的自己， 也讓消費者更願意投資在自己身上。例如家長在為孩子添購運動用品時，令孩子了解購買特定的品牌，同時也是支持自己長期投入的本基金， 從生活中接觸理財投資，為未來做準備。
截至2023年8月底止，本基金持股有63%為多元化消費品、19%為民生必需品，近九成著墨於消費產業。 百達投顧指出，本基金高度聚焦於最能受惠疫後復甦的消費族群，如連鎖飯店品牌與奢侈品，即使是民生必需品的部位， 多為美妝保養、酒精飲料、運動用品公司，佈局在消費者願意掏出荷包時優先鎖定的品牌企業，而資訊科技與金融的幾檔持股， 則是聚焦在知名手機品牌與高端信用卡發卡機構。
從區域角度來看，本基金約四成多在美國、四成多在歐洲(法國21%、義大利11%，還有英國、德國、瑞士等)， 歐美平衡配置，與國人過去一段時間偏好以美國、科技股為主的全球基金大不相同，可適度增加投資組合的多元化。
對於想要籌備孩子教育經費的父母來說，定期定額投資本基金是一個理想的選擇，尤其是本基金持股既包括高檔奢侈品，亦有日常品牌，從學齡到青少年， 都能介紹孩子認識這些品牌，並從中學習理財觀念。或許直到孩子18歲，就能以長期投資本基金的報酬，為自己打造專屬的成年禮體驗。
