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2024/09/02
AI時代，搶佔美股成長機遇！全站美股基金0手續費
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(本文章為中租基金平台行銷資訊，2024年09月)
本文中租基金平台彙整了：
隨著全球經濟逐步復甦，美股市場展現出強勁的成長動能。不論是科技、生技醫療還是AI相關產業，都在市場中持續領跑。無論是追求長期資本增值，還是跟隨美國的成長趨勢，配置美股基金無疑是掌握全球經濟脈動的最佳選擇。當市場震盪時，反而是您進場布局美股基金的理想時機。那麼，為什麼現在是投資美股基金的好時機？本文整理出五大理由供您參考。
全球前50大創新力企業有一半來自美國(註1)，而美國企業的長期獲利能力是全球企業的2.4倍(註2)，使美股市值佔全球約一半比重，居全球之冠。隨著生成式AI的崛起，美國的龍頭企業憑藉其雄厚的資本實力，在AI軍備戰開跑的初期發展階段，更有加碼投入資本支出的投資實力，進一步鞏固其市場領導地位。
註1：BCG Global Innovation Survey 2023，資料日期2023。註2：Bloomberg，資料日期2007.12.31-2024.3.31，摩根資產管理整理
資料來源：證券業暨金融市場協會(SIFMA), 資料日期2023年底，摩根資產管理整理
自1995年以來，聯準會在「經濟成長」時期降息時，美股平均表現出色，漲幅約21%，明顯高於全球不含美國股市的約14%和新興股市的7%左右。今年九月，市場預期降息1碼或2碼，這將是過去30年來第七次在「經濟成長」期間進行降息，為投資者提供了難得的布局機會。
資料來源：摩根投信整理，Bloomberg，統計1995年以來聯準會於經濟成長時期降息期間，分別為1995、1996、1998、2002、2003、2019。美股為S&P500指數、全球不含美國股市為MSCI全球不含美國指數、新興市場股市為MSCI新興市場指數。過去表現並非目前及未來績效的可靠指標。圖示僅以前述指數試算，並非代表基金之表現，投資人無法直接投資於指數。
根據市場定義，從低點或高點後的20%漲跌幅來判斷「牛市」或「熊市」。統計顯示，自1957年以來，美股牛市最少上漲47%，最多可達582%。而當前這波牛市漲幅接近50%，僅達到歷史最小漲幅，顯示美股可能才剛剛進入牛市，後市仍值得期待。
資料來源：Bloomberg，中國信託投信整理。資料期間1957/1/1至2024/8/6。以上數據所代表之指數為不含息之價格報酬指數，僅供參考用途，其歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。
美國科技七巨頭股價快速推升，投資人或許會擔心股價過高，通常會以本益比來作為評價指標。但在AI熱潮推動下，僅憑本益比來評估美股已經不再適用。由於標普500指數盈餘每年都在增加，且一年比一年高，企業盈餘持續上升才是美股長期價值的關鍵。
資料來源：LSEG Datastream，中國信託投信整理，資料截至2024年6月26日。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。以上指數之歷史獲利年增數據僅供參考用途，其歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。
今年（2024）11月美國將舉辦總統大選。根據1980年至2020年期間11次美國總統大選的歷史數據，在選舉日前後100天內（如下左圖），除了遇到黑天鵝事件如：2000年科技泡沫與2008年金融海嘯以外，S&P500指數大多呈現上漲態勢。若統計S&P500指數在大選當年及後一年的平均漲幅則約為10%左右（如下右圖），因此大選後美股的資產表現仍值得期待。
資料來源：（左圖）標準普爾，FactSet，摩根資產管理，2023.12.31.。（右圖）Bloomberg，資料日期為統計1928年以來S&P500指數在美國總統大選當年及後一年的平均表現。過去表現並非目前及未來績效的可靠指標。圖示僅以前述指數試算，並非代表基金之表現，投資人無法直接投資於指數。
美股市場在全球金融市場中扮演著核心角色，擁有穩定的經濟基礎和領先的企業創新能力，即便面對短期波動，美股基金依然是長期投資者實現資產增值的重要選擇。惟美國大選臨近，市場對未來政策走向的不確定性，將對股市造成震盪，宜透過定期定額的投資策略，更可以分散進場風險，並在市場調整期間逐步累積資產。隨著美國經濟持續增長和企業盈利能力的提升，現在布局美股基金將有助於您抓住長期的市場機會，打造穩健而豐厚的投資組合。
即日起至2024/12/31(二)13:29
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