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2025/03/05
懶人投資升級！「中租靈活扣」定期定額5分鐘設定流程教學
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(本文章為中租基金平台行銷資訊，2025年03月)
本文中租基金平台匯整了：
投資真的不要再花時間盯盤了！中租基金平台為您打造簡單易用的程式交易體驗，無論您是初次接觸投資的新手或經驗豐富的老手，都能透過定期定額「中租靈活扣」發揮程式交易優勢，輕鬆實現自動化紀律投資。本教學將帶您逐步了解如何在短短5分鐘內完成「中租靈活扣」設定，讓您的資產開始聰明投資。
方式一、從中租基金平台官網首頁，點擊選單「我要交易/基金申購/定期定額靈活扣」進入基金交易頁面。
方式二、從中租基金平台「基金搜尋」頁，運用多元條件篩選出心儀的基金，點選基金名稱後方的「交易」紅色按鈕並登入會員帳號，選擇定期定額靈活扣，進入基金交易頁面。
除了自訂扣款日，您還以善用「自動分散扣款日」金色按鈕，系統會以當日為基準，自動新增平均間隔的扣款日，點擊次數越多、扣款日越頻繁。另外，快選功能則提供多種預設扣款週期，包含全選整月，或依單雙數、指定倍數全選扣款日期等，讓您輕鬆安排投資計劃。
接著繼續設定基本扣款金額，以新台幣計價為例，最低申購金額為新台幣3,000元起，增額級距1,000元。
中租靈活扣提供多元進階功能，包含「定期不定額扣款」、「單筆加碼」及「停利轉申購」等，如不需要啟用可略過此步驟，接續完成下一步設定。選擇略過並不會影響定期定額契約的申購或變更，請您放心。
均價扣：以低於/高於「基金庫存報酬率*」作為定期不定額加減碼觸發條件，可設定最多四個條件。
*觸發均價扣之基金庫存報酬率，僅含該定期(不)定額契約庫存單位數之庫存報酬率，且不含未完成之在途交易及單筆加碼、轉換-轉入、轉申購-轉入、合併之庫存單位數等。
均線扣：業界首創！以「基金淨值N日均線」作為定期不定額加減碼觸發條件，也是最多可設定四個條件。
「均價扣」是根據投資人持有基金的庫存績效來決定是否增加或降低扣款金額，較能充分考量個人的實際投資成本；「均線扣」則是依據基金淨值與其移動平均線的相對關係來調整扣款金額，較能追隨市場行情變化，兩種方法各有其特色，您可以兩種同時啟用。
抄底投：最新淨值較N日淨值（可設定10日、20日、60日、120日）的跌幅（可設定-5%、-10%、-15%、-20%）達到您預設的標準時，自動執行單筆加碼交易，不必擔心會錯失低點進場的絕佳機會。
追漲投：系統每日嚴密監控市場動態，當市場同時符合「長期趨勢向上」、「短期動能轉強」、「短期低檔」等多重利多訊號時，自動執行單筆加碼交易。
有可能，故建議您可以啟用每月扣款總額限制功能，讓系統自動控管抄底投、追漲投各自的每月扣款上限，保留銀彈以應對未來的機會。
系統會自動每日監控，當基金庫存報酬率*達您設定的停利點時，自動觸發轉申購，在不停扣情況之下，將資金轉入您指定且看好的基金標的，或是屬性較為穩健的平衡型、債券型基金，既可落實停利機制，亦不輕易出場錯過未來行情！
*觸發均價扣之基金庫存報酬率，僅含該定期(不)定額契約庫存單位數之庫存報酬率，且不含未完成之在途交易及單筆加碼、轉換-轉入、轉申購-轉入、合併之庫存單位數等。
中租基金平台全站基金享申購0手續費優惠，除了中租基金平台上標註「特定基金」、「特殊專案」、「貨幣型基金」、交易未達新台幣三千元，與涉及頻繁或短線交易而造成本公司營業成本異常增加者，一律不適用全平台零手續費優惠。
最後再檢查契約設定內容無誤，閱讀完同意條款，勾選同意並輸入密碼按下「送出」，即完成定期定額申請。
若對於中租靈活扣有其他疑問，可至「中租基金平台官網>關於我們>交易規則>靈活扣機制說明」查詢。
