親子理財
2023/08/07
螞蟻雄兵，聚沙成塔
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(本文章為萬寶投顧行銷資訊，2023年08月)
由於少子化及高等教育普及的趨勢，現代父母愈加重視子女的教育程度，隨著物價不斷調整，子女的教育資金越益龐大。若能及早開始規劃準備，利用時間複利的觀念將小錢滾成大錢，就可以用較為輕鬆的方式達成目標。
參考教育部統計資料，若孩子從國小到研究所，皆就讀國內私立學校，推估學費約180萬左右；若就讀國外私立學校，則可能上看新台幣600萬甚至千萬。以受薪階級父母為例，若每個月能將收入的10分之一，約3000-5000元用來定期定額購買基金，時間拉長就能為子女累積可觀的教育基金。
採取定期定額的方式有下列優點：
資料來源 : 萬寶投顧整理
在基金標的配置方面，因子女教育基金是屬於長期的投資計劃，且繳付學費有一定的時間與金額限制，投資策略建議可採取較為保守的配置策略，例如50%資金投入穩健的固定收益商品，而另外50%資金投入積極型的標的。 以普徠仕(盧森堡)系列基金為例，可定期定額將50%資金投入全球收益非投資等級債券基金，另外50%資金則各投入一半至美國大型成長股票基金、美國小型公司股票基金。
資料來源 : 萬寶投顧整理
普徠仕全球收益非投資等級債券基金(本基金之配息來源可能為本金)
基金憑藉超過50年豐富的固定收益投資經驗，及來自全球的專業研究團隊，在固定收益投資方面成功建立全球地位。核心宗旨強調「先控制風險，再追求收益」。 透過內部信用評等機制，執行嚴謹信用分析，有效控制標的與投資組合的風險，長期下來平均違約率相對低。 基金並於2022年獲頒「Smart智富台灣基金獎」的【最佳非投資等級債券基金】獎項。
普徠仕美國大型成長股票基金
普徠仕美國大型成長股票基金已成立超過65年，此基金之創辦人普徠仕是華爾街公認的「成長股之父」。 基金聚焦布局在市值超過80億美元、連續3年獲利超過兩位數的美國大型龍頭股， 鎖定資訊科技、通訊服務等關鍵產業，追求創新帶來的高成長，透過優異的分析管理使績效長期有卓越表現。
普徠仕美國小型公司股票基金
基金團隊每年實地走訪超過1,000家中小企業，深入了解公司營運情形，藉由嚴謹的研究分析，精準掌握小型潛力股， 經理團隊身經百戰，平均投資經驗達26年，近10年績效多優於指標，更連續9年獲頒理柏基金獎項，實力備受肯定。
【萬寶投顧 獨立經營管理】
