投資觀點
2023/06/12
十年一遇的AI狂潮掀起！盤點受惠AI主題基金及台股基金
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(本文章為中租基金平台行銷資訊，2023年6月)
全球市值最高的上市半導體公司-繪圖晶片巨擘輝達（NVIDIA）近期公布的財報、財測雙雙遠優於市場預期，不僅帶動美股股價飛天，台灣相關概念股也隨之起舞，掀起一波AI人工智能狂潮，為何AI題材被點燃？背後商機有多龐大？身處科技島台灣的你我，如何參與AI商機的高光時刻呢？
本文中租基金平台匯整了：
ChatGPT 自問世以來就不斷在創造紀錄，推出僅僅兩個月已經達到活躍用戶破億，成為歷史上增長最快的應用程式，同時讓市場看到AI人工智慧更具體的應用層面，輝達（NVIDIA）執行長黃仁勳表示：「聊天機器人ChatGPT的出現，是人工智慧和運算產業有史以來最偉大的一刻」。
如同當年初代iPhone問世時，各方技術逐步成熟帶領全球進入智慧型手機時代，如今AI技術也將創造新一波商機，有機會引領科技股邁向下一個黃金十年，各大科技巨頭也紛紛表示對AI人工智慧時代來臨的肯定，Google執行長Sundar Pichai說：「AI的威力將比已知用火、用電更加深遠」，比爾蓋茲則稱：「ChatGPT出現的重大意義，不亞於網際網路與個人電腦的誕生」。
資料來源：安聯環球投資，2023， Schwab, Klaus. The Fourth Industrial Revolution. New York, Crown Business, 2016. National Artificial Intelligence Initiative Office，2021/5/5。
除了話題性十足的「生成式AI技術」之外，其實AI人工智慧的應用早已滲透到生活中的各個領域，包含人臉辨識、串流平台演算法、自動駕駛、語音助理等技術，隨著更多企業的重視與研發投入，未來市場規模有望逐年攀升，根據Globe Newswire數據顯示，2029年全球AI市場規模將達13,943億美元，年複合成長率高達20.1%。
資料來源∶Globenewswire，fortunebusinessinsights，2022/9/13。
然而，AI人工智慧不只是為微軟、Google、Nvidia這類科技巨擘所搭建的聚光燈舞台，未來新一波AI成長動能，還有來自AI伺服器、AI晶片設計等，相關AI的基礎設施，背後的上中下游供應鏈同樣功不可沒。
以AI晶片為例，其屬於高效能運算領域，需要強大的運算能力，故需以先進製程來打造，台灣擁有製作AI晶片的先進製程技術，市占率為全球第一；另外，全球AI晶片的半導體封測環節，也多由台灣企業協助支應，全球市佔率高達52%，於全球半導體供應鏈中具有舉足輕重地位的台灣，可以說是掌握著未來AI技術發展的關鍵命脈。
資料來源： SIA、IC Insights、Yole, BCG with data from SEMI’s fab database, Credit Suisse, 2022/8/10，安聯投信整理。
其他還有如高效能運算（HPC）、矽智財（IP）、高速傳輸等相關企業，也都與 AI 人工智慧的發展高度相關，同樣有機會受到AI人工智慧題材加持，投資人若想搭上AI題材順風車，不必捨近求遠，從國人最熟悉的台股市場出發，也有機會發掘具十足潛力的AI概念股黑馬。
股市在歷經去年的大幅修正後，儘管今年第一季有反彈，目前尚未過熱，同時美國債務上限僵局有望緩解，市場情緒轉向樂觀，輔以聯準會升息接近尾聲，對利率敏感度高的成長類股來說，是一大市場利多。
長期而言，AI相關主題擁有結構式成長利基支撐，惟在景氣衰退烏雲散去前，選股依舊是關鍵重點，建議投資人把握分散配置的大原則，透過有專業經理團隊精選多檔持股的共同基金，以分批布局或定期定額方式介入AI主題基金或是半導體類股比重較高的台股基金，不失為穩中求進的策略之一。
| 半導體產品與設備 | 技術硬體與設備 | 原物料 | 醫療保健 | 工業 | 非必須消費 | |
| 安聯台灣科技基金 | 59.38% | 21.95% | 0% | 0% | 2.18% | 1.28% |
| 富蘭克林華美AI新科技基金 | 28.18% | 26.15% | 4.09% | 2.71% | 7.89% | 7.69% |
| 新光創新科技基金 | 42.31% | 37.85% | 0% | 0% | 2.66% | 5.72% |
| 統一奔騰基金 | 29.49% | 37.12% | 1.22% | 0% | 1.8% | 7.38% |
| 凱基開創基金 | 31.58% | 26.05% | 5.03% | 3.07% | 3.6% | 11.48% |
資料來源：Lipper，2023/3/31。
